Руководитель банка будет иметь испорченную деловую репутацию и не сможет вернуться в банковскую систему в качестве владельца или руководителя банка в течение 10 лет. Отныне человек, который был руководителем банка или владельцем существенного участия в банке, который был признан неплатежеспособным, например, в связи с отмыванием грязных денег, будет иметь испорченную деловую репутацию и не сможет вернуться в банковскую систему в качестве владельца или руководителя банка в течение 10 лет.
Такие изменения в соответствии с Законом “Об усилении ответственности связанных с банком лиц” предусмотрено постановлением Правления Национального банка Украины от 4 июня 2015 №357 “Об утверждении изменений в Положение о порядке регистрации и лицензирования банков, открытия обособленных подразделений”.
Этим постановлением предусмотрено следующее:
– усовершенствованы подходы к согласованию Национальным банком Украины приобретения юридическими и физическими лицами существенного участия в банке, деловой репутации и финансового состояния этих лиц. Достаточность собственных средств получателей существенного участия в банке будет оцениваться путем сопоставления с суммой соответствующей доли в регулятивном капитале банка вместо покупной цены акций банка.
– предоставлено право Комиссии Национального банка по вопросам надзора и регулирования деятельности банков определять наличие значительного или решающего влияния лиц на управление или деятельность банка без формального владения существенным участием в банке, а также признавать лицо владельцем существенного участия в банке независимо от представления таким лицом уведомления и документов на согласование в Национальный банк.
– ужесточены требования к финансовому состоянию инвесторов неплатежеспособных банков и изменена процедура их согласования Национальным банком.
В то же время, Постановлением №357 смягчены некоторые согласительные процедуры, в частности, отменена необходимость нострификации дипломов о высшем образовании, выданных учебными заведениями Европейского Союза, уменьшено количество лет, за которое приобретатели существенного участия в банках подают финансовую отчетность и тому подобное. При этом для международных финансовых учреждений, публичных компаний, юридических лиц с инвестиционным уровнем кредитного рейтинга устанавливаются существенные исключения из некоторых регуляторных требований.
